Portefølje · Testartikel
Sådan opdager du skjult risiko i din portefølje
Ti aktier kan være afhængige af den samme udvikling. Se, hvordan du finder overlap i dine investeringer.
Se på, hvad der driver aktierne
Forestil dig, at du ejer en chipproducent, en leverandør af køling til datacentre og en softwarevirksomhed. De sælger forskellige ting, men en opbremsning i investeringerne i datacentre kan påvirke alle tre. Skriv den vigtigste drivkraft ned for hver af dine største positioner. Gentager den sig, har du fundet et overlap, som en liste over brancher let kan skjule.
Regn på vægten
Hvis tre aktier tilsammen fylder 40 % af porteføljen, og alle tre falder 25 %, trækker de isoleret set porteføljen 10 % ned. Regnestykket siger ikke, at faldet kommer. Det viser, hvor meget ét fælles problem kan fylde.
Husk det, du ejer gennem fonde
Kig på de største beholdninger i dine fonde. Hvis din største enkeltaktie også fylder meget i en fond, er din samlede eksponering større end det, du ser på linjen for enkeltaktien i depotet.
Emneinspiration fra Aktietip.dk.